说起实现财务目标，很多人们普遍相信的投资准则其实会让我们误入歧途。一些可能大幅提高投资成效的准则，却常常看起来有悖直觉并很难遵循。
误区1：喜欢套现
当考虑抛售某只股票或债券时，我们通常考虑的是买入价，“获利套现”的感觉令人陶醉。然而，不管是持有还是抛售某种证券，都应该基于这家公司未来的前景，以及该投资在投资组合中的建议比重，而非个体层面的利益得失。投资代理机构可以帮你避免踩进这类误区，因为其投资过程训练有素，不受任何单一投资者的买入价干扰。
误区2：容忍持仓亏损过久
股价上涨时，我们喜欢逢高套现。股价下跌时也是一样，我们会希望股价止跌回涨，因而不愿在下跌时抛售，最终为了“保本”而被套。值得一提的是，我们往往会容忍一些自认为熟悉的个股持仓长期亏损，比如中国银行、李嘉诚的长江实业或者汇丰，而且还指望这些投资逐步扭亏。这种时候，我们又一次被买入价套住了。
误区3：很少调整持仓风险
保持战略性资产配置需要不断地调整资金组合。一般而言，经历牛市以后，投资组合中股票资产的风险会提高，如果不进行调整，一旦股市回调，就会面临资产大幅缩水的风险。举例而言，投资代理机构会一直自动进行调整，以确保所选的战略资产配置一直和客户的风险偏好相符。这有助于打造即使是在熊市也弹力十足的投资组合。
误区4：调整持仓风险太频繁
当市场波动性激增时，许多投资者的第一反应是抛售套现。股市见底时，即使那些声称不会判断市场买卖时机的投资者往往也会突然“调整持仓风险”，进而带来同样的结果。委托投资的客户需要小心这种市场低迷期的倾向，因为它会毁掉你在日后反弹时捕捉股市上涨良机的能力。
误区5：最爱看阿尔法系数(即投资或基金的绝对回报和预期风险回报之间的差额)
明星投资经理对客户的确有吸引力。但过于看重某位经理或者某种市场观点是有危险的。例如，美国对冲基金长期资本管理公司(LTCM)当年曾组建了由一流经理组成的“梦之队”，管理着1400多亿美元资产，使用30倍杠杆。这家公司的资产管理规模一度是当时全球最大的共同基金——富达麦哲伦基金的2.5倍。可就在1998年，LTCM一败涂地，这说明即便是顶级基金经理也会犯错。
总体而言，通过委托经验丰富的专业人士代理投资，投资者就不会出现每天查看市场走势，看到自己的投资组合受影响后情绪波动不已的情况，而是可以聚焦在实现财富保值和增值的长期投资目标上。
